Qu’est-ce qui aide vraiment un courtier à gagner un client et à bien l’accompagner ? Au Salon du Courtage à Paris, Aurélien Admirat, cofondateur d’Alvio, a posé la question à huit professionnels de l’assurance. Leurs réponses abordent aussi bien l’acquisition que le quotidien des équipes, entre outils multiples, tâches administratives et devoir de conseil.
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Qualifier un prospect sans compliquer son parcours
Faut-il privilégier un formulaire court ou demander davantage d’informations dès le départ ? Dans la vidéo, la réponse n’est pas tranchée d’avance. Un formulaire court peut réduire le coût d’acquisition, mais un formulaire plus qualifiant aide ensuite à mieux cibler et à mieux transformer. Le bon choix dépend donc de l’ensemble du parcours, pas du seul nombre de formulaires remplis.
L’acquisition ne passe d’ailleurs pas uniquement par les campagnes. Un intervenant défend le bouche-à-oreille actif : entretenir la relation avec ses clients et son réseau pour susciter de nouvelles recommandations, au lieu d’attendre qu’elles arrivent spontanément.
Téléphone ou message : laisser le choix au client
Pour réactiver un contact, le téléphone garde sa place. Les messages sont devenus un moyen efficace et familier de poursuivre l’échange. L’idée exprimée dans la vidéo est simple : laisser au client le choix du canal qui lui convient.
Ce choix a des conséquences très concrètes pour les équipes commerciales. Il faut pouvoir reprendre une conversation avec son contexte, quel que soit le canal utilisé, et intervenir au moment où un échange humain apporte le plus de valeur.
L’IA doit prouver sa valeur dans le travail quotidien
L’IA n’est plus seulement un sujet de nouveauté. La discussion porte désormais sur son passage à l’échelle : comment créer une valeur mesurable, et comment l’articuler avec les outils et les partenaires déjà en place ?
La question est d’autant plus importante que les courtiers travaillent souvent dans plusieurs systèmes pour tarifer auprès de différentes compagnies. Parmi les tâches à simplifier, les participants évoquent le passage du lead au devis puis à la souscription, ainsi que la collecte des documents nécessaires au conseil. Le poids administratif revient comme un frein majeur.
Le retour sur investissement compte aussi dans l’adoption d’une nouvelle solution : les équipes veulent comprendre ce qu’elle leur fait gagner. Un intervenant rappelle qu’il faut convaincre d’abord les personnes de terrain, celles qui utiliseront l’outil chaque jour et pourront en mesurer l’intérêt.
Le conseil reste le cœur du métier
Le prix ne résume pas la décision d’un assuré. Pour l’un des professionnels interrogés, la première question est celle de l’assurabilité : peut-on couvrir le besoin, et dans de bonnes conditions ? Viennent ensuite la comparaison des offres et le prix. La confiance se construit aussi par la transparence, afin que le client comprenne ce à quoi il s’engage.
La vidéo se termine sur un conseil commercial très direct pour 2027 : aller sur le terrain, rencontrer ses clients et travailler la fidélisation. Les outils peuvent alléger le parcours ; la relation et le conseil donnent leur sens à ce gain de temps.